Accélérez votre programme BCBS 239. Prouvez l'origine de chaque indicateur de vos rapports.
Votre échéance approche. Vokse analyse vos codes sources tels qu'ils existent et identifie chaque écart jusqu'au rapport réglementaire. Premiers résultats en 4 semaines.
Votre programme BCBS 239 est-il prêt pour la prochaine revue ?
8 questions, 3 minutes, résultat immédiat, sans email.
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Depuis 2013, le superviseur pose quatre questions
Pendant la crise, beaucoup de banques n'ont pas su donner rapidement leur exposition à un client ou à un pays, ni si les chiffres présentés au comité exécutif étaient justes. BCBS 239 exige depuis des données des Risques fiables, traçables et exploitables.
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1 Savez-vous précisément d'où proviennent vos données et comment elles sont transformées ?
Le lignage des données
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2 Pouvez-vous démontrer qu'elles sont complètes, exactes et cohérentes ?
La qualité des données
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3 Pouvez-vous les agréger rapidement ?
L'agrégation des risques
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4 La direction peut-elle prendre ses décisions en s'appuyant sur des informations fiables et traçables ?
La gouvernance et les contrôles
Vous avez documenté. Il reste à démontrer.
- Des centaines de sources, des milliers d'indicateurs. Et des contrôles décentralisés, exécutés séparément dans chaque source de données, sans vue de bout en bout.
- Un catalogue de données rempli à la main, après coup. Périmé avant d'être fini, et les métiers ne l'ouvrent pas.
- Un lignage dessiné pour la dernière revue. Il est faux à la suivante.
- Un parseur par technologie. Chacun casse au premier changement de syntaxe, et chaque adaptation se refacture.
- L'IA seule. Des milliers de liens proposés, autant à valider à la main.
- Une gouvernance éclatée entre Risques, Finance et IT. Les filiales avancent chacune à leur rythme et les remédiations ne tiennent pas.
- Une question de l'auditeur, une équipe mobilisée pendant des semaines.
Et les mêmes questions reviennent d'une revue à l'autre.
Vokse accélère votre programme BCBS 239
Technologie, méthode et accompagnement s'adaptent au périmètre et à l'avancement de votre programme.
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1
Le lignage actuel est purement technique
Il décrit les flux sans expliquer les usages, les contrôles et les impacts.
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2
Il est déconnecté de la réalité opérationnelle
Les métiers, les processus et les responsabilités restent hors du schéma.
- Application Salesforce, SAP
- Base de données DB2, bases relationnelles
- Table customer, fx_rate
- Colonne country_code, SOURCE_CCY
3
Vokse est un accélérateur
La plateforme, la méthode et l'accompagnement relient la technique aux décisions et aux preuves attendues.
- Rapports réglementaires COREP, FINREP, ICAAP
- Indicateurs réglementaires Indicateurs BCBS 239
- Processus métier Agrégation du risque de crédit
- Règles de gestion Conversion de devise
- Contrôles Exactitude, exhaustivité
- Responsables Risques, Finance, IT
- Traitements Cobol LOANENR et FXCONV
- Données et systèmes DB2, bases relationnelles
La question n'est plus « savez-vous comment ça marche ? » mais « est-ce sous contrôle aujourd'hui ? »
L'approche classique inventorie, documente et audite de temps en temps. Vokse surveille les flux critiques, les contrôles et les indicateurs BCBS 239 en continu. Vos équipes passent leur temps à résoudre les problèmes, plus à les chercher.
Une anomalie, tout son contexte
- Les données concernées
- Les systèmes touchés
- Les règles métier affectées
- Les processus exposés
- Les rapports réglementaires en jeu
- Les équipes responsables
Un changement, son impact d'avance
Modifier un programme, une table ou une règle de gestion : Vokse montre les traitements, les indicateurs et les rapports touchés avant la mise en production.
Un plan d'action mené à plusieurs
Chaque alerte arrive avec son contexte et un responsable. Les actions sont priorisées et suivies jusqu'à la résolution, dans le même outil pour les métiers, l'IT et la data.
De la table DB2 au rapport COREP, un cas d'usage colonne par colonne
Cobol, JCL, Copybooks, DB2, bases relationnelles, Salesforce. Des algorithmes de rétro-ingénierie, fruit de 25 ans de R&D, reconstruisent les flux ; l'IA trie et relie. Applications, tables, colonnes, transformations, règles de gestion et processus sont reliés sans qu'aucun lien soit déclaré à la main.
Des référentiels clients à la gestion des comptes, chaque table et chaque colonne est reliée. Les liens trouvés dans le code se distinguent des liens déclarés, et la vue métier traduit chaque colonne en donnée métier.
Un lien ouvre la transformation réelle. Ici, la conversion de devise de l'encours : la règle appliquée, et les programmes Cobol qui la portent, lignes 112 à 122.
Le processus métier d'agrégation du risque de crédit et de reporting réglementaire est modélisé dans l'outil. Chaque étape porte ses données et ouvre son lignage en un clic.
Les contrôles d'exactitude et d'exhaustivité tournent en continu. Une anomalie s'affiche sur la colonne concernée et suit le chemin de la donnée jusqu'au rapport qu'elle touche.
COREP, ICAAP, indicateurs BCBS 239 : complétude, exactitude, unicité et cohérence mesurées face à un seuil, et suivies dans le temps. Les auditeurs consultent la traçabilité par un accès dédié.
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1 Vokse analyse votre code tel qu'il est
Cobol, JCL, Copybooks, DB2, bases relationnelles, Salesforce. Des algorithmes de rétro-ingénierie, fruit de 25 ans de R&D, reconstruisent les flux ; l'IA trie et relie. Applications, tables, colonnes, transformations, règles de gestion et processus sont reliés sans qu'aucun lien soit déclaré à la main.
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2 Le lignage, colonne par colonne
Des référentiels clients à la gestion des comptes, chaque table et chaque colonne est reliée. Les liens trouvés dans le code se distinguent des liens déclarés, et la vue métier traduit chaque colonne en donnée métier.
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3 Chaque transformation, ligne de code comprise
Un lien ouvre la transformation réelle. Ici, la conversion de devise de l'encours : la règle appliquée, et les programmes Cobol qui la portent, lignes 112 à 122.
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4 Relié au processus métier
Le processus métier d'agrégation du risque de crédit et de reporting réglementaire est modélisé dans l'outil. Chaque étape porte ses données et ouvre son lignage en un clic.
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5 Les anomalies, sur le chemin de la donnée
Les contrôles d'exactitude et d'exhaustivité tournent en continu. Une anomalie s'affiche sur la colonne concernée et suit le chemin de la donnée jusqu'au rapport qu'elle touche.
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6 La qualité suivie rapport par rapport
COREP, ICAAP, indicateurs BCBS 239 : complétude, exactitude, unicité et cohérence mesurées face à un seuil, et suivies dans le temps. Les auditeurs consultent la traçabilité par un accès dédié.
Ce que chaque équipe y gagne
Une vue de bout en bout, lisible par l'IT comme par les Risques, et consultable par l'Audit et le régulateur.
- Risques
- Chaque indicateur d'un rapport se justifie, de la cellule jusqu'à la ligne de code.
- Finance
- COREP et FINREP produits plus vite, avec moins de reprises avant l'envoi.
- IT
- Plus de lignage à redessiner, et des changements livrés sans mauvaise surprise sur les rapports.
- Data Office
- La qualité mesurée en continu et chaque remédiation suivie jusqu'au bout.
- Conformité et Audit
- Des audits et des inspections préparés en bien moins de temps, la traçabilité consultée sans mobiliser les équipes.
Du code au pilotage, en 7 étapes
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1 Rétro-ingénierie
Le code et les bases sont lus, les flux reconstruits.
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2 Modélisation
Les processus métier sont dessinés et reliés aux données.
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3 Référentiel
Glossaire et objets métier donnent un nom à chaque colonne.
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4 Exigences de qualité
Chaque indicateur reçoit ses exigences de qualité et ses seuils.
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5 Contrôle
Les contrôles tournent sur les données, en continu.
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6 Activation
Alertes, responsables et plans d'action se mettent en marche.
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7 Pilotage en temps réel
Métiers et technique sont alignés sur les impacts opérationnels.
Ce que vous avez essayé, ce que Vokse change
| Catalogue de données | Lignage technique (outils de parsing) | Mission de conseil avec IA | 
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|---|---|---|---|---|
| Accélération du programme | Saisie manuelle | Intégration et entretien fastidieux | Mission ponctuelle | Déploiement instantané |
| Pilotage en temps réel | Mises à jour manuelles | Vue technique | État figé à une date | Oui, en continu |
| Alignement entre métiers et technique | Par saisie | Technique seulement | En atelier | Impacts opérationnels partagés |
| Fondé sur le code réel | Liens déclarés à la main | Une technologie à la fois | Liens supposés | Oui, toutes technologies |
| Alertes | Non | Alertes techniques | Ponctuellement | Oui, avec le contexte et le responsable |
| Relié aux processus métier | Par saisie | Non | Ponctuellement | Oui |
| Suit les évolutions du SI | Mises à jour manuelles | Adaptation à chaque changement | Non | Oui, en continu |
| Qualité contrôlée en continu | Module à part | Non | Ponctuellement | Oui, seuil par rapport |
| Anomalie rattachée au rapport touché | Non | Non | À la main | Oui, avec un responsable |
| Analyse d'impact | Selon la saisie | Technique seulement | Étude ponctuelle | Technique et métier, immédiate |
| Accès direct des auditeurs | Équipe mobilisée | Équipe mobilisée | Équipe mobilisée | Accès dédié |
| Pilotage du groupe et des filiales | Chaque filiale à son rythme | Chaque filiale à son rythme | Chaque filiale à son rythme | Contrôles homogènes |
| Coût | Licences par module et par utilisateur | Adaptations facturées | Jours de mission | Abonnement tout compris |
| Mise en route | Plusieurs mois | Plusieurs mois | Plusieurs mois | Pilote de 4 semaines |
« BCBS 239 va au-delà de la conformité. c'est un enjeu de maîtrise et de confiance dans les données de risque. Vokse contribue à cette exigence en renforçant la visibilité sur leur qualité, leur traçabilité et les responsabilités associées. »
Questions fréquentes
Vokse stocke-t-il vos données ?
Non. Vokse lit vos métadonnées, vos données et votre code, en lecture seule.
Quelles technologies sont couvertes ?
Toutes les technologies modernes et historiques : Cobol, JCL, bases relationnelles et NoSQL, applications métier comme Salesforce, SAP et Microsoft Dynamics, applications data, data warehouse, data lake, ainsi que les fichiers structurés, semi-structurés et non structurés.
Quels rapports réglementaires sont couverts ?
Vokse couvre tous les rapports réglementaires, par exemple COREP, FINREP, ICAAP, les tests de résistance et vos indicateurs BCBS 239. Chaque donnée est reliée au rapport qui l'utilise.
Nous avons déjà un catalogue ou un outil de lignage.
Vokse s'y branche, comme à vos outils de qualité, d'ETL et de BI, et relie le lignage technique aux processus métier. Rien n'est remplacé.
Nos filiales n'ont pas toutes cartographié leurs sources.
Vokse automatise la cartographie des sources en se connectant aux sources, applications et fichiers d'un département. Il suit aussi leurs évolutions dans le temps.
Peut-on installer Vokse dans nos locaux ?
Oui, en option. Vokse se déploie aussi dans votre environnement.
Vokse fait-il l'agrégation des risques ?
Non. Vokse couvre la traçabilité, la qualité des données et la fiabilité des rapports. L'agrégation reste à vos analystes.
Que couvre un pilote de 4 semaines ?
Un premier périmètre de bout en bout : d'une source de données au rapport.
Combien de temps pour démarrer ?
La plateforme se déploie instantanément, puis se connecte à vos sources en quelques clics. Un premier périmètre de bout en bout est réalisé en 4 semaines.
Comment Vokse peut-il accompagner nos équipes ?
Vokse est éditeur de logiciel et peut former vos équipes à la mise en œuvre, puis les laisser avancer en autonomie. En mode coaching, Vokse assure le cadrage, la méthode et la supervision pendant que vos équipes qualifient le lignage, le relient aux processus et l'étendent à tous vos indicateurs BCBS 239, jusqu'à l'autonomie. En mode opérationnel, Vokse mène le projet avec vos équipes.
Comment le prix est-il construit ?
Un abonnement annuel, toutes fonctions et tous utilisateurs compris. La première année ajoute la mise en route et les formations. Le montant dépend du périmètre et se fixe lors d'un premier échange.
